Le métier de Gestionnaire de patrimoine

Finance

Passionné par le marché financier, vous souhaitez devenir gestionnaire de patrimoine ? Devenez un spécialiste des conseils en gestion de biens immobiliers et fiscaux afin de faire de votre passion votre métier ! Découvrez toutes les informations liées au métier de Gestionnaire de patrimoine : missions, salaire, compétences, études à suivre…

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Quel est le rôle du Gestionnaire de patrimoine ?

Un Gestionnaire de patrimoine a la charge des biens de sa clientèle. Il connaît parfaitement le marché financier et conseille donc les placements à effectuer et les opérations financières intéressantes pour faire fructifier ou sécuriser le capital de ses clients.

Il doit ainsi :

Etablir un bilan des situations fiscale et patrimonial de ses clients
Réaliser une veille juridique et des cours du marché financier
Conseiller des placements financiers en prenant en compte les contraintes juridiques et fiscales
Déterminer une stratégie de placement pour optimiser ou sécuriser le patrimoine de ses clients

Quelles sont les qualités requises pour devenir Gestionnaire de patrimoine ?

Le Gestionnaire de patrimoine a une connaissance très pointue du domaine financier et des changements rapides de la législation. Il a donc une grande rigueur et une aisance certaine avec les chiffres, lui permettant de comprendre et d’analyser la situation globale et celle de sa clientèle. Il est particulièrement à l’aise avec la négociation et il accompagne ses clients quotidiennement. Il se doit d’être également très réactif pour pouvoir adapter son traitement de dossiers en fonction de l’évolution du marché.

Les compétences pour devenir Gestionnaire de patrimoine ?

Softskills

Aisance relationnelle

Rigueur

Sens de la négociation

Sens de l’organisation

Esprit d’analyse

Hardskills

Maîtrise juridique, fiscale et financière

Maîtrise des risques

Connaissance des marchés financiers

Connaissance des métiers de la banque

Maîtrise des outils informations

Salaire moyen

2000 €

brut pour un débutant

2500 €

brut pour un confirmé

3500 €

brut pour un senior spécialisé

Dans quelles entreprises travaille un Gestionnaire de patrimoine ?

Un Gestionnaire de patrimoine exerce principalement dans des banques, des cabinets spécialisés ou des compagnies d’assurances. Il peut également exercer en tant qu’indépendant.