Le métier de Conseiller·ère en patrimoine

Finance

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Quel est le rôle du Conseiller·ère en patrimoine ?

Un·e Conseiller·ère en patrimoine a la charge des biens de sa clientèle. Il connaît parfaitement le marché financier et conseille donc les placements à effectuer et les opérations financières intéressantes pour faire fructifier ou sécuriser le capital de ses clients.

Il doit ainsi :

  • Etablir un bilan des situations fiscale et patrimonial de ses clients
  • Réaliser une veille juridique et des cours du marché financier
  • Conseiller des placements financiers en prenant en compte les contraintes juridiques et fiscales
  • Déterminer une stratégie de placement pour optimiser ou sécuriser le patrimoine de ses clients

Quelles sont les qualités requises pour devenir Conseiller·ère en patrimoine ?

Le·la Conseiller·ère en patrimoine a une connaissance très pointue du domaine financier et des changements rapides de la législation. Il·elle a donc une grande rigueur et une aisance certaine avec les chiffres, lui permettant de comprendre et d’analyser la situation globale et celle de sa clientèle. Il·elle est particulièrement à l’aise avec la négociation et il accompagne ses clients quotidiennement. Il·elle se doit d’être également très réactif pour pouvoir adapter son traitement de dossiers en fonction de l’évolution du marché.

Les compétences pour devenir Conseiller·ère en patrimoine ?

Softskills 

Aisance relationnelle

Rigueur

Sens de la négociation

Sens de l’organisation

Esprit d’analyse

Hardskills

Maîtrise juridique, fiscale et financière

Maîtrise des risques

Connaissance des marchés financiers

Connaissance des métiers de la banque

Maîtrise des outils informations

Salaire moyen

2000 €

brut pour un débutant

2500 €

brut pour un confirmé

3500 €

brut pour un senior spécialisé

Dans quelles entreprises travaille un·e Conseiller·ère en patrimoine ?

Un·e Conseiller·ère de patrimoine exerce principalement dans des banques, des cabinets spécialisés ou des compagnies d’assurances. Il·elle peut également exercer en tant qu’indépendant·e.

Quelles évolutions de carrière possibles ?

Un·e Conseiller·ère en patrimoine peut choisir, dans le cadre de son évolution professionnelle, de se diriger vers un poste de :