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Un Conseiller financier propose des produits financiers adaptés aux projets et aux moyens de ses clients. Il a un profil à cheval entre le commercial et l’expert du secteur des banques et assurances.
Les rôles du Conseiller financier sont les suivants :
Le conseil financier demande un équilibre parfait entre expertise technique et sens commercial. Découvrez les différents métiers de la finance pour trouver votre voie. Le conseiller financier incarne cette double compétence.
Le Conseiller financier est amené à définir la politique financière et à contrôler la conformité de l’entreprise face aux règles comptables légales. Il doit donc parfaitement connaître les réglementations et législations en vigueur, et avoir un très bon esprit d’analyse pour vérifier chaque élément financier de l’entreprise.
De même, il suit au quotidien les flux de trésorerie et pilote son équipe. Il doit donc être en mesure de gérer plusieurs projets de front et d’être très bien organisé. Il a un rôle intermédiaire entre la direction de l’entreprise et son équipe et doit s’assurer que les budgets prévisionnels soient respectés, tout en apportant ses conseils en matière de stratégie financière aux opérationnels.
Aisance relationnelle
Sens de la négociation
Sens de l’organisation
Capacité d’analyse
Maîtrise des outils informatiques
Maîtrise du domaine juridique et fiscal
Connaissance des produits bancaires
Maîtrise des réglementations
2500 €
brut pour un débutant
3000 €
brut pour un confirmé
4500 €
brut pour un senior spécialisé
Un Conseiller financier peut travailler dans différentes entités :
Le métier de conseiller financier requiert des compétences en conseil client et en gestion de produits financiers. Vous souhaitez renforcer vos compétences ? Le BTS Banque (Bac +2) vous offre une base solide pour comprendre les opérations bancaires et accompagner les clients dans leurs choix financiers.
Pour une formation approfondie dans le secteur bancaire, le Bachelor Banque (Bac +3) vous permet de développer une expertise en gestion de portefeuille et en services financiers.
Si vous souhaitez élargir vos compétences au secteur de l’assurance, le BTS Assurance (Bac +2) vous prépare à conseiller les clients sur des solutions d’assurance et de gestion de patrimoine.
Les métiers de la gestion patrimoniale et de l’assurance sont essentiels pour la tranquillité d’esprit des clients.
Un Conseiller financier peut choisir, dans le cadre de son évolution professionnelle, de se diriger vers un poste de :
Un conseiller financier débute avec un salaire moyen de 2500 € brut par mois. Pour un confirmé, le salaire se situe autour de 3000 €, et pour un senior spécialisé, il peut atteindre 4500 €.
Le conseiller financier a pour missions principales de fidéliser sa clientèle et de vendre des produits financiers adaptés aux besoins et aux projets de ses clients.
Un conseiller financier peut travailler dans divers établissements financiers : banques, institutions financières, compagnies d’assurance, et organismes de prêts.
Les compétences incluent une aisance relationnelle, un sens de la négociation, une bonne organisation, et des connaissances en outils informatiques, domaine juridique et fiscal, et produits bancaires.
Un conseiller financier peut évoluer vers des postes tels que manager d’équipe, responsable d’agence bancaire, ou se spécialiser en gestion patrimoniale et assurance.
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